數(shù)十家地方銀行成提款機(jī) 起底暴雷的河南村鎮(zhèn)銀行背后神秘人呂奕

而呂廣忠、呂廣義正與鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》了解的呂氏兄弟重名，僅一字同音異形。呂奕的本名是呂光義，有個(gè)哥哥確實(shí)名為呂光忠，在開封經(jīng)營家電零售賣場(chǎng)——航天商場(chǎng)。呂氏山莊很可能就是呂奕家族所控制。

數(shù)十家地方銀行成提款機(jī)

呂奕財(cái)富膨脹始于世紀(jì)之交中原大地啟動(dòng)的蘭許高速公路項(xiàng)目。這一項(xiàng)目由河南省時(shí)任副省長李新民主持工作，開封市時(shí)任市長劉長春、政法委書記戴松軍等人搭建指揮部，在開封批準(zhǔn)了三家公司負(fù)責(zé)高速公路的建設(shè)和運(yùn)營。其中之一就是呂奕的開封市蘭尉高速公路發(fā)展有限公司。

呂奕本身并沒有多少錢，但是獲得承接權(quán)后，建設(shè)銀行、國家開發(fā)銀行、上海浦東發(fā)展銀行等多家銀行紛紛遞來橄欖枝。呂奕以高速收費(fèi)權(quán)抵押獲得數(shù)十億貸款。

至于呂奕如何獲得蘭尉高速經(jīng)營權(quán)，以及如何在金融體系中長袖善舞，將呂氏家族的財(cái)富帝國，從家電零售拓展到高速、酒店、房地產(chǎn)以及諸多農(nóng)商行，外界多有“高人相助”的傳聞，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》尚無法證實(shí)。

不過呂奕借助老鄉(xiāng)、下屬、合伙人等控制了大量公司。據(jù)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》不完全統(tǒng)計(jì)，新財(cái)富集團(tuán)的勢(shì)力網(wǎng)至少涵蓋上百家關(guān)聯(lián)公司——開封市永恒企業(yè)管理有限公司、河南鼎拓實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南航天家電股份有限公司、河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)商業(yè)管理有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等。

這些關(guān)聯(lián)公司背后的主要股東之間常常交叉持股，高管姓名上帶有明顯的宗族關(guān)系，而且背后股東以及任職人員頻繁變更，外界難以一一窮盡和穿透。

北京中礦聯(lián)合礦業(yè)投資管理有限公司總經(jīng)理張翠柳曾和呂奕的人打過幾次交道。她看到過警察在呂奕老家鎮(zhèn)平當(dāng)?shù)氐淖咴L調(diào)查問詢資料，呂奕雇傭自己老家附近幾個(gè)村莊的老鄉(xiāng)，擔(dān)任關(guān)聯(lián)公司的股東，然后利用他們的身份證，用于貸款轉(zhuǎn)賬，“一天就轉(zhuǎn)十幾個(gè)億”。這或許解釋了新財(cái)富集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司錯(cuò)綜復(fù)雜的原因。

通過這些關(guān)系網(wǎng)絡(luò)直接或間接入股農(nóng)商行，新財(cái)富集團(tuán)滲透到金融體系最末端的毛細(xì)血管。而近期暴雷、儲(chǔ)戶被賦紅碼的河南村鎮(zhèn)銀行事件，暴露的只是呂奕在金融圈違法斂財(cái)?shù)谋揭唤恰?/p>

據(jù)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》不完全統(tǒng)計(jì)，還有至少26家村鎮(zhèn)銀行跟新財(cái)富集團(tuán)有千絲萬縷的關(guān)系，包括中原銀行、平頂山銀行、河南汝南農(nóng)村商業(yè)銀行、開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行、河南蘭考農(nóng)村商業(yè)銀行、河南鄢陵農(nóng)村商業(yè)銀行等。

譬如，開封宋都農(nóng)商行有一董事呂虎，而呂虎在河南新財(cái)富的多家公司擔(dān)任高管;河南蘭考農(nóng)村商業(yè)銀行的董事之一吳鯤，曾擔(dān)任蘭尉高速總經(jīng)理，還是開封新東方村鎮(zhèn)銀行、河南汴京農(nóng)村商業(yè)銀行、河南通許農(nóng)村商業(yè)銀行、臺(tái)前德商村鎮(zhèn)銀行以及開封市汴西新區(qū)民生小額貸款股份有限公司的股東。

新財(cái)富集團(tuán)在多家公司和銀行之間玩弄資金游戲，互相質(zhì)押，隨意點(diǎn)開一家公司，就能看見多條質(zhì)押記錄。其中一些是在新財(cái)富集團(tuán)勢(shì)力滲透的銀行之間進(jìn)行質(zhì)押，如多家公司將許昌農(nóng)商行的股權(quán)質(zhì)押給汝南農(nóng)商行、宋都農(nóng)商行、許昌許都農(nóng)商行、蘭考農(nóng)商行等。

在一些記錄中，許昌農(nóng)商行也成為質(zhì)權(quán)人。訴訟文書顯示，多個(gè)股東將蘭尉高速股權(quán)質(zhì)押給許昌農(nóng)商行。其中，開封天之寶物資貿(mào)易有限公司(下稱“天之寶”)出質(zhì)蘭尉高速84450萬元股權(quán);上海碩苑實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司出質(zhì)蘭尉高速100000萬元股權(quán);深圳市鼎盛聯(lián)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司出質(zhì)蘭尉高速103550萬元股權(quán)。

“這是典型的‘金融犯罪’，農(nóng)商行常見的問題就是典型的大股東抽血，通過內(nèi)部人優(yōu)勢(shì)獲得更優(yōu)惠的貸款。這在我國商業(yè)銀行法律上是明令禁止的。”熟悉河南金融體系的人士稱，這也暴露了中小銀行內(nèi)部監(jiān)管的缺失，國家過去常常把眼光關(guān)注到大型商業(yè)銀行和全國性股份制銀行，這些銀行的監(jiān)管相對(duì)周密嚴(yán)格，而三四線城市的城商行和村鎮(zhèn)銀行長期以來處于監(jiān)管的空白地帶。

許昌農(nóng)商行等多家村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)也因此暴露出來。因金融借款糾紛，許昌農(nóng)商行曾于今年3月30日提告天之寶公司，欠款未還。這次訴訟結(jié)果顯示，許昌農(nóng)商行對(duì)天之寶質(zhì)押的蘭尉高速的股權(quán)拍賣、變賣所得價(jià)款享有優(yōu)先受償權(quán)。因未履約，6月1日，天之寶被列為失信被執(zhí)行人。

中國銀行研究院研究員吳丹對(duì)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》表示，“新財(cái)富集團(tuán)等不法分子是利用監(jiān)管漏洞進(jìn)行違規(guī)操作，通過非法手段操作銀行股權(quán)質(zhì)押，甚至拉長關(guān)系鏈條與杠桿，通過多家公司與法人嵌套持有農(nóng)商行股權(quán)并操作質(zhì)押，構(gòu)成實(shí)質(zhì)違規(guī)。”

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