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“雙碳”目標(biāo)提出三周年:以綠色金融助力可持續(xù)發(fā)展 世界新資訊

2023-09-22 08:56:18來源:證券日?qǐng)?bào)

2020年9月22日,我國首次提出雙碳目標(biāo)——2030年實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年...

2020年9月22日,我國首次提出“雙碳”目標(biāo)——2030年實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年實(shí)現(xiàn)碳中和。如今已走過三年“碳”路。

三年間,金融業(yè)著力服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型,為可持續(xù)發(fā)展不斷注入“綠色能量”。綠色信貸余額達(dá)25萬億元,綠色債券發(fā)展勢(shì)頭良好,綠色保險(xiǎn)、綠色信托、綠色金融租賃不斷發(fā)展……我國已形成以綠色貸款、綠色債券為主,多種綠色金融工具蓬勃發(fā)展的多層次綠色金融市場(chǎng)體系,促進(jìn)“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

得到綠色資金活水澆灌的上市公司成為踐行可持續(xù)發(fā)展的中堅(jiān)力量,越發(fā)注重ESG(環(huán)境、社會(huì)、公司治理),ESG報(bào)告儼然成為“第二份財(cái)報(bào)”。目前,監(jiān)管部門正在抓緊制定上市公司可持續(xù)發(fā)展披露指引,進(jìn)一步引導(dǎo)推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展投資,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。


【資料圖】

綠色金融服務(wù)體系不斷豐富

推動(dòng)產(chǎn)業(yè)低碳綠色轉(zhuǎn)型

實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)不能一蹴而就,關(guān)鍵要在綠色轉(zhuǎn)型、綠色技術(shù)領(lǐng)域進(jìn)行大量投資,要引導(dǎo)調(diào)動(dòng)社會(huì)資金參與,發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的決定性作用。在此過程中,綠色金融大有可為。

“綠色貸款、綠色債券等綠色金融工具被設(shè)計(jì)用于支持環(huán)境友好和可持續(xù)發(fā)展項(xiàng)目,如可再生能源項(xiàng)目、能源效率改進(jìn)和節(jié)能項(xiàng)目、廢物管理和水資源管理項(xiàng)目等,是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要綠色金融保障。”東方金誠綠色金融部助理總經(jīng)理方怡向?qū)Α蹲C券日?qǐng)?bào)》記者表示。

當(dāng)前,綠色金融制度體系愈加完善,服務(wù)體系不斷豐富,綠色信貸、綠色債券等金融工具蓬勃發(fā)展,持續(xù)為市場(chǎng)注入資金活水。

綠色信貸快速增長,推動(dòng)產(chǎn)業(yè)低碳綠色轉(zhuǎn)型。9月3日,在2023中國國際金融年度論壇上,國家金融監(jiān)督管理總局副局長周亮表示,截至2023年6月末,21家主要銀行綠色信貸余額達(dá)25萬億元,同比增長33%,規(guī)模居世界首位,資產(chǎn)質(zhì)量整體良好。21家主要銀行節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額3萬億元,同比增長53%;清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額5萬億元,同比增長34%;建筑節(jié)能與綠色建筑貸款余額3萬億元,同比增長84%。

綠色債券發(fā)展勢(shì)頭良好。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院數(shù)據(jù)顯示,2023年上半年,我國境內(nèi)外新增綠色債券發(fā)行數(shù)量221只,發(fā)行規(guī)模約4692.57億元。其中,境內(nèi)新增綠色債券發(fā)行數(shù)量207只,發(fā)行規(guī)模約4505.07億元。截至今年上半年,我國境內(nèi)外綠色債券存量規(guī)模約3.5萬億元。

此外,綠色保險(xiǎn)、綠色信托、綠色金融租賃不斷發(fā)展。據(jù)周亮介紹,2023年6月末,綠色保險(xiǎn)半年保費(fèi)收入1159億元;保險(xiǎn)資金投向綠色發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)余額1.67萬億元,同比增長36%;綠色信托資產(chǎn)余額2916億元,金融租賃公司綠色融資余額8500億元。

方怡向認(rèn)為,綠色金融能夠加快新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)化,促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)。從產(chǎn)業(yè)角度來說,綠色貸款、綠色債券等綠色金融工具可積極發(fā)揮資本杠桿和資源配置作用,引導(dǎo)錯(cuò)配資源置換,助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí),加快淘汰市場(chǎng)上的重污染、落后能源企業(yè),發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)等新興產(chǎn)業(yè)。

川財(cái)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、研究所所長陳靂對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,從投資角度而言,綠色金融工具支持對(duì)象一般為清潔能源技術(shù)研發(fā)相關(guān)企業(yè),投資者購買此類產(chǎn)品可以更直接參與到改善環(huán)境與可持續(xù)發(fā)展經(jīng)濟(jì)中來,同時(shí)也獲得了收益,形成了低碳經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)。

ESG信披比例提升

披露指引呼之欲出

作為中國經(jīng)濟(jì)的優(yōu)秀代表,以及綠色金融的參與者與受益者,上市公司積極落實(shí)綠色發(fā)展理念,提高ESG信息披露水平。

2023年6月份,中國上市公司協(xié)會(huì)發(fā)布的《中國上市公司2022年發(fā)展統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示,2022年上市公司ESG信息披露比例進(jìn)一步提升。逾1700家公司單獨(dú)編制并發(fā)布2022年ESG相關(guān)報(bào)告,占比34%,家數(shù)較去年大幅增加。A+H公司、央企控股公司、主板上市公司發(fā)布率領(lǐng)先,銀行、非銀金融等行業(yè)ESG相關(guān)報(bào)告發(fā)布率超80%。

據(jù)悉,在綠色發(fā)展方面,上市公司一方面積極落實(shí)綠色發(fā)展理念,推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)愿景實(shí)現(xiàn)。如順豐控股、中國建筑、寶鋼股份、洛陽鉬業(yè)、中集集團(tuán)等根據(jù)自身發(fā)展情況量身打造內(nèi)部碳排放管理平臺(tái),對(duì)公司的碳排放情況進(jìn)行管理和監(jiān)測(cè);另一方面,上市公司建立健全ESG制度體系與管理架構(gòu),提高ESG管理水平。如中國石油、中國海油、中國國航等公司均明確董事會(huì)是ESG事務(wù)的最高負(fù)責(zé)及決策機(jī)構(gòu),將ESG提到戰(zhàn)略高度。

“ESG作為一種重要投資理念、評(píng)價(jià)方式和企業(yè)行動(dòng)指南,已成為國際共識(shí)。”盤古智庫高級(jí)研究員吳琦對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,ESG與企業(yè)財(cái)務(wù)績效之間呈現(xiàn)正相關(guān)關(guān)系,越來越多的上市公司為了追求財(cái)務(wù)績效而自發(fā)選擇進(jìn)行ESG實(shí)踐。

與此同時(shí),上市公司可持續(xù)發(fā)展披露規(guī)則正在起草中,ESG信息披露將迎來統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),從而促進(jìn)ESG投資發(fā)展。

9月7日,在第二屆可持續(xù)投融資(ESG)與自貿(mào)港建設(shè)論壇上,證監(jiān)會(huì)上市部副主任郭俊表示,證監(jiān)會(huì)正結(jié)合市場(chǎng)訴求,指導(dǎo)滬深交易所研究起草上市公司可持續(xù)發(fā)展披露指引。

方怡向分析稱,ESG投資市場(chǎng)在未來幾年內(nèi)將不斷擴(kuò)大。首先,隨著上市公司ESG信息披露水平的提高、ESG評(píng)級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,為ESG投資提供了必要的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施,投資有效性逐漸提高。其次,越來越多的投資者認(rèn)識(shí)到ESG因素的重要性,符合ESG標(biāo)準(zhǔn)的公司可能會(huì)在中長期實(shí)現(xiàn)更好的財(cái)務(wù)表現(xiàn)和投資回報(bào),ESG因素在投資決策的權(quán)重將提高。最后,隨著相關(guān)法規(guī)和政策的支持,以及投資者需求的上升,ESG投資的發(fā)展空間將更加廣闊。

打造中國特色綠色金融標(biāo)準(zhǔn)

加大創(chuàng)新產(chǎn)品開發(fā)力度

當(dāng)前,金融業(yè)在投融資領(lǐng)域支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面綠色轉(zhuǎn)型的貢獻(xiàn)巨大,成為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要驅(qū)動(dòng)力。下一步,需要在政策標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品開發(fā)、體系建設(shè)等方面綜合施策、下足功夫,“向綠”而行。

方怡向建議,綠色金融政策層面,一方面,完善綠色金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn),建立既與國際接軌,又符合我國綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點(diǎn)的中國特色綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。另一方面,進(jìn)一步完善綠色金融激勵(lì)政策。研究制定更多的激勵(lì)約束政策,比如綠色投資收益稅收優(yōu)惠、降低綠色資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重、綠色資產(chǎn)權(quán)益的優(yōu)先受償?shù)燃?lì)政策,以解決綠色項(xiàng)目的環(huán)境外部性問題。

吳琦表示,要持續(xù)創(chuàng)新金融工具,在資本充足率、不良貸款率、信貸規(guī)模和流動(dòng)性方面給予一定政策優(yōu)惠,鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)改革內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)和服務(wù)機(jī)制,創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、資源配置機(jī)制、考核評(píng)價(jià)機(jī)制,對(duì)綠色項(xiàng)目實(shí)施差異化授信和考核機(jī)制,加大信貸投放力度,重點(diǎn)扶持綠色項(xiàng)目和綠色企業(yè)。

陳靂認(rèn)為,金融業(yè)可以通過與各類機(jī)構(gòu)合作,開發(fā)與優(yōu)化碳金融的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,并從實(shí)際需求出發(fā),制定專項(xiàng)行動(dòng)方案。

關(guān)鍵詞: 綠色債券 綠色金融 可持續(xù)發(fā)展 綠色信

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